INTERMEDIARIO AUTORIZADO
PROGRAMA INTERMEDIARIO AUTORIZADO
Gestión de cuentas simplificada para el máximo nivel de cumplimiento
En BONI, la identificación del cliente (KYC) y el cumplimiento de la normativa es un proceso dinámico. El Banco facilita la apertura de cuentas al cliente en virtud de dos modalidades:
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Apertura de cuenta transaccional (el cliente controla la cuenta bancaria)
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Programa intermediario autorizado
La aceptación de depósitos en moneda extranjera representa una parte sustancial de nuestro negocio y, como tal, estamos siempre abiertos a aceptar la oferta de nuevas empresas que, a su vez, pueda conducirnos a establecer una relación mutuamente gratificante y a poder prestar servicios auxiliares.
APETURA DE CUENTA BANCARIA
CONTROLADA POR EL CLIENTE
Todas las solicitudes personales deben ir acompañadas de una declaración jurada sobre el origen de los fondos. Nuestro objetivo es abrir todas las cuentas en un plazo de siete días a partir de la recepción de toda la documentación necesaria.
PROGRAMA INTERMEDIARIO AUTORIZADO
APERTURA DE CUENTA DE RELACIÓN
(EL INTERMEDIARIO CONTROLA LA CUENTA BANCARIA)
Muchas de las empresas que nos presentan negocios son intermediarios financieros internacionales regulados que actúan como fideicomisarios y/o prestan servicios de gestión empresarial a sus clientes. Invariablemente, los servicios fiduciarios incluyen la concesión de poderes para operar la cuenta bancaria del cliente, siempre en beneficio de este último.
Las regulaciones antiblanqueo de capitales de San Cristóbal y Nieves nos permiten abrir cuentas bancarias en nombre de clientes de intermediarios financieros con un nivel reducido de diligencia debida, siempre que dichas cuentas sean controladas por el intermediario y que dicho intermediario sea una entidad regulada en una jurisdicción que se considere con «equivalencia» con San Cristóbal y Nieves en relación con las regulaciones contra el blanqueo de capitales y de identificación del cliente.
Con el fin de ampliar nuestra base de clientes sin comprometer el enfoque basado en el riesgo, hemos introducido nuestro Programa de Intermediarios Autorizados, específicamente para satisfacer las necesidades de los intermediarios financieros internacionales que prestan servicios fiduciarios, uno de cuyos componentes es la gestión de las cuentas bancarias de los clientes.
CARACTERÍSTICAS PRINCIPALES
Programa intermediario autorizado
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Conocemos en detalle el modelo de negocio, la ética y las necesidades bancarias de los clientes del intermediario;
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Adquirimos un conocimiento detallado de las Normas de Cumplimiento y de las prácticas y procedimientos antiblanqueo de capitales e identificación del cliente de cada uno al establecer la "equivalencia";
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Entablamos un diálogo abierto y proactivo sobre la manera de atender mejor las necesidades de los intermediarios;
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El intermediario está obligado a ejercer la debida diligencia sobre la titularidad real de todas las cuentas nuevas que se nos remitan;
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Aunque estamos preparados para considerar la apertura de nuevas cuentas sobre la base de la documentación básica que se nos proporcione, nos reservamos el derecho de exigir la presentación de documentos completos de debida diligencia en cualquier momento.
PRINCIPALES VENTAJAS
Programa intermediario autorizado
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Un proceso conciso de solicitud de cuenta respaldado por la documentación esencial de debida diligencia;
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Un procedimiento rápido de revisión de las solicitudes y de apertura de cuentas;
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Personal designado y suplentes asignados al Intermediario Autorizado, garantizando así la continuidad del enfoque de la gestión de las relaciones con los clientes;
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Un manual de operaciones personalizado que incorpora entregables de nivel de servicio, con una tarifa competitiva; y
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Un socio duradero, mutuamente gratificante y de confianza